如何運用FINRA查詢海外券商－以Firstrade為例

在今年的三月，我踏出了海外投資之路，選擇的券商，是Firstrade。

在選擇海外券商之前，投資人有一些應該做的功課，例如查證這間券商是不是SIPC跟FDIC的成員、是否按時寄發對帳單等等，這些小細節，對投資人的保障來說，都是相當重要的。

在這邊，先跟各位介紹一個美國的自律組織，FINRA。它是Financial Industry Regulatory Authority的簡寫，主要的任務是保護投資人的權益，維護市場的秩序。目前總共有將近4000多家成員經紀商在其登記範圍內，當中也包含等等要介紹的Firstrade。詳細內容可參考這個頁面。

對於如何查證所屬券商是否為FINRA的成員，可以參考綠角版主所寫的文章，連結點選這裡，這邊就不多加贅述，直接跳到Firstrade的查證頁面，如下圖所示 : 

可得知Firstrade的確是組織成員之一，並且目前的狀態是有效的。接下來點選進入個別資訊，可以看到關於這間券商的相關資訊，如券商的基本資料、連絡方式及一些券商的彙總報告等等，如果投資人想要得到更詳細的資訊，可以點選Get Detailed Report，可以看到更詳細的簡介。

這邊我有查到一個有趣的地方，是關於該券商的交割作業部份。在我進行開戶時，就已經知道Firstrade的交割公司從原本的Ridge Clearing換成Penson Financial Services。

該頁面中顯示出Penson Financial Services這間交割清算公司的相關資訊，例如登記地址、生效日期及說明。在說明中它寫到，Penson Financial Services成為新的交割清算公司，並對所有Firstrade用戶承擔帳務及有價證券的責任。而生效日期2010年10月26日，我想應該就是更換交割公司的日期。

使用海外券商對我而言，是一個很大的挑戰。第一，我英文並不是很好，這是我必須克服的地方，還好Firstrade有提供中文介面及線上客服服務，這對我來說是一個好處。

另外，由於生長在台灣，難免會對於台灣的投資管道有依賴感，但是我的學習心得告訴我，我一定要跨出這一步，因為國內的投資環境實在有很大的加強空間，我也希望能藉由與讀者的討論之間，獲得更多關於這方面的知識。

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