國內指數化投資11月績效回顧(The Return of 0050 and 0056 In November)

在國內，我所投資的標的，就是寶來投信所發行的指數化投資商品，包括寶來台灣50(0050)及寶來台灣高股息(0056)，以下我們來回顧一下這個月這兩支指數型商品的表現。

首先來看寶來台灣50，以下列出基金、ETF以及對應指數(包括報酬指數)的表現(圖片可點擊放大):

可以看到不管是基金或是所屬ETF的表現，都落在6.36%左右，與其對應的指數表現6.39%之間，只相差0.03%，追蹤的效果可說是非常良好，代表扣除費用之後，表現只落後對應指數0.03%。

那麼如果我們把費用也計進來，會發生什麼事情呢?(由於11月的費用比率還未統計出來，故先行以10月結果代替):

可以看到在這個月當中，0050的費用比率為0.04%，代表扣除費用之前，0050本身獲得的績效為6.40%，這是相當不錯的表現，以下為0050這個月的績效走勢圖(取自寶來投信網站):

一個指數化投資商品最重要的，就是費用比率要低(Low Expense Ratio)、流動性要高(High Liquidity)以及追蹤誤差要小(Tracking Error)，才能讓投資人可以用很低廉的成本，買到對應指數的績效，這也是我選擇指數化投資的原因。

待續...